Uvod v finančne trge in institucije

Študent:

  • Se seznani s finančnim sistemom: funkcije finančnega sistema, proces finančnega posredništva – direktne in indirektne finance, finančni sistem in finančni trg, osnovne delitve trgov (kapitalski-denarni, lastniški dolžniški, primarni-sekundarni,…), spozna osnovne lastnosti najbolj pogostih finančnih instrumentov in razlike med njimi (delnice, obveznice, depozite, kredite, zakladne menice, blagajniške zapise…).
  • Spozna vlogo bank in drugih finančnih institucij (ključne značilnosti finančnih posrednikov in razlike med njimi: depozitne institucije, zavarovalnice in pokojninski skladi, investicijski posredniki (investicijski skladi in finančne družbe); in drugih finančnih institucij – borza, borznoposredniške družbe, KDD,..).
  • Spozna nacionalni bančni in finančni sistem, njegovo strukturo in posebnosti, ter odnos le-tega z evropskim bančnim trgom (s poudarkom na bančnem sistemu).
  • Seznani se s predpisi, ki urejajo področje financ: osnovnimi načeli predpisov, ki urejajo finančni sistem v Sloveniji in EU (sistem evropske zakonodaje na področju finančnih storitev temeljne direktive in uredbe na področju finančnih storitev in nacionalne predpise, ki se na to navezujejo – Zakon o bančništvu, Zakon o trgu vrednostnih papirjev, Zakon o preprečevanju pranja denarja, Zakon o plačilnem prometu,…) vlogo in funkcije nadzornikov finančnega sistema v okviru zakonodaje, ki ureja nacionalni finančni sistem (BS, ATVP, AZN, …).
  • Seznanijo se z denarno politiko: denarjem in splošnimi funkcijami denarja (funkcije, gotovina knjižni denar, osnovni denarni agregati, multiplikacija denarja in vloga bank pri tem), vlogo in funkcijami centralnih bank pri monetarni politiki, evropskimi denarnimi institucijami: EMU, ECB, ESCB in Evrosistem in odnosi med njimi, osnovnimi značilnostmi monetarne politike v evropskem prostoru in povezavo položaja in nalog nacionalne centralne banke (Banke Slovenije) s položajem in nalogami Evropske centralne banke.
  • Spoznajo sodobne trende v razvoju finančnih trgov (povezovanje institucij, bančno zavarovalništvo, univerzalizacija finančnih storitev, …) in razvoj finančnih trgov v EU.

Temelji bančnega poslovanja

Študent spozna:

  • vlogo banke kot finančnega posrednika, depozitne oz. kreditne institucije,
  • bančne in druge finančne storitve ter osnovne delitve storitev izhajajoč iz bilance,
  • osnovne kategorije v strukturi bilance banke, izhodiščna računovodska načela, pomen evidentiranja poslovnih dogodkov,
  • ključne razlike med bilanco banke in bilancami podjetij,
  • osnovne vrste tveganj in osnovna načela upravljanja z njimi (osnovna bančna načela v trikotniku donosnost, varnost, likvidnost; načela bonitetnega razvrščanja strank za upravljanje kreditnega tveganja, …),
  • način ustvarjanja prihodkov in dobička,
  • vrste obrestnih mer,
  • osnovna načela za finančno uspešnost banke,
  • načela poslovne etike v bančništvu,
  • prodajne poti v bančništvu in specifika vsake izmed njih,
  • predpisi s področja bančništva (za področje bančništva, Banke Slovenije, plačilnega prometa, devizno poslovanje, itd. kodeksi ravnanja bančnih delavcev), področja, ki jih banke urejajo z internimi predpisi oz. pravili,
  • pogodbe pri prodaji bančnih/finančnih storitev,
  • prenehanje družbe.
  • Pozna produkte in storitve za fizične osebe:
    • vrste bančnih storitev, ki jih lahko banka ponudi strankam (fizičnim osebam),
    • gotovinsko poslovanje in postopki,
    • transakcijski (osebni) račun in njegove osnovne lastnosti, vrste računov (glede na segment strank) in postopki odpiranja, vodenja in zapiranja računov, izterjave, blokade,
    • storitve plačilnega prometa,
    • transakcije, ki jih banka opravi brez soglasja imetnika računa, posebej izvršbe (sodne, davčne, carinskih organov),
    • storitve v okviru kartičnega poslovanja,
    • osnovni varčevalni produkti, motivi, zaradi katerih so fizične osebe zainteresirane zanje, razlike med pojmi »varčevanje« in »investiranje«,
    • vrste posojil/ kreditov za fizične osebe, zavarovanja posojil,
    • postopki za nehipotekarne in hipotekarne kredite za fizične osebe in povezani pravni vidiki (proces kreditiranja),
    • druge storitve, ki jih banke nudijo privatnim strankam/fizičnim osebam (najem sefov, borzno posredništvo, svetovanje, hibridni produkti – povezave z zavarovalnicami in drugimi finančnimi institucijami),
    • pojem in dejavnost »finančnega načrtovanja«, osebne obravnave in privatnega bančništva za fizične osebe,
    • osnovna tveganja, ki jih bančni produkti predstavljajo za fizične osebe in mehanizmi za zmanjševanje teh tveganj,
    • osnove davčnih vidikov, ki jih bančne storitve predstavljajo za stranke.
  • Pozna produkte za pravne osebe
    • bančno posredništvo glede na velikost gospodarske družbe, glede na njene finančne potrebe in obseg poslovanja,
    • transakcijski (poslovni) račun (vrste, lastnosti) in postopki, ki jih banke vodijo z računom za pravne osebe; administrativni proces v zvezi s storitvijo,
    • storitve plačilnega prometa in plačilnimi instrumenti za pravne osebe (domači, čezmejni, mednarodni) in osnove plačilnih sistemov (domači, evropski),
    • osnove dokumentarnih plačilnih storitev (ček, akreditiv, inkaso) in instrumentov zavarovanja plačil (garancije, menice),
    • koncept generiranja pozitivnega denarnega toka
    • depoziti za gospodarske družbe, ki jih banke ponujajo za nalaganje teh presežkov
    • osnove financiranja podjetij – notranje in zunanje, strategije financiranja po ročnosti in potrebah
    • krediti za pravne osebe, ki jih banka nudi glede na potrebe po financiranju, ročnosti, namenu,
    • osnovne značilnosti drugih storitev, ki jih banke nudijo pravnim osebam (faktoring, lizing, zakladništvo, investicijsko bančništvo, …),
    • razlike in podobnosti med finančnimi potrebami prebivalstva in podjetij ter razloge za varčevanje/investiranje,
    • osnove poslovanja banke z drugimi finančnimi institucijami (medbančni trg denarja, finančni krediti, ..).
  • Spozna poslovanje banke v zalednih službah:
    • zaledne službe v bankah (organizacija, vsebina, cilji dela zalednih služb, procesi, ki se odvijajo v zalednih službah, povezave teh procesov s procesi, ki tečejo na področju komerciale),
    • poročila za različne namene in različne institucije (Banka Slovenije, DURS, AJPES, Urad za preprečevanje pranja denarja, …), predpisi, iz katerih izhajajo obveznosti banke za poročanje, poročila za organe in službe v banki, namen teh poročil.

GALAKSIJA VSEBIN

PRIJAVA NA GEA E-NOVICE

Prijavite se na prejemanje GEA e-novic.

eCollege

Novost v naši ponudbi je eCollege. Študenti lahko študirajo v kombinaciji klasičnega študija in študija na daljavo po metodi  "fleksibilnega študija".

KLUB DIPLOMANTOV (ALUMNI KLUB)

Biti član Kluba diplomantov (Alumni klub) GEA College – Centra višjih šol  pomeni veliko. Je čast in prednost.

več